달러 투자? 미국 달러 선물 ETF로!

 

 

 

 

 

안녕하세요 재테크 투자 공부하는 경제야놀자 입니다.

 

저번 글에서 달러예금과 달러발행어음을 알아보았는데요. 오늘은 달러 선물 ETF에 대해 알아보겠습니다.

저번 글이 궁금하시다면 아래 글을 참고하세요!

달러예금 금리보다 26배 높은 외화예금 상품이 있다?(feat. 달러발행어음)

 

---

달러 투자? 미국 달러 선물 ETF로!

---

왜 달러를 보유하는가

미국 달러 ETF 상품을 알아보기 앞서, 달러는 왜 보유하는걸까요? 저는 크게 2가지라고 생각합니다. 

 

1) 위험 헷지 수단

2) 환차익

 

달러는 대표적인 안전자산입니다. 경제위기가 닥치면 안전자산인 달러는 치솟게 됩니다. 2008년 금융위기 때도 주식시장은 폭락한 반면 달러 가치는 치솟았습니다. 

 

이렇듯 경제위기가 닥쳤을 때 달러는 위험 헷지 기능을 하게 됩니다. 또한, 급등하는 달러를 매도하여 환차익을 실현할 수 있습니다.

 

경제위기로 달러 가치가 상승하면 보유하고 있는 달러를 매도하여 환차익을 실현합니다. 환차익을 실현했다면 경제위기로 가치가 하락한 자산들을 매수하고 일정기간 보유하면 자산의 가치가 회복되면서 성공적인 투자로 이어질 수 있습니다.

 

즉, 위험 헷지를 통해 환차익을 실현하고 이를 통해 성공적인 투자가 가능하기 때문에 달러를 보유하는 것입니다.

 

 

---

 

미국 달러 선물 ETF

달러에 투자하는 방법은 여러 가지가 있습니다. 단순한 방법으로 달러 실물을 환전하여 보유하는 방법이 있고, 앞선 포스팅에서 말한 달러예금과 달러발행어음 등이 있습니다.

달러예금 금리보다 26배 높은 외화예금 상품이 있다?(feat. 달러발행어음)

 

그리고 또 하나의 방법으로 미국 달러 선물 ETF가 있습니다. 달러에 투자하는 미국 달러 선물 ETF는 환율과 연동되어 수익이 오르내리는 ETF입니다. 미국 달러 선물 ETF의 장점은 소액으로 원/달러의 방향성에 대한 투자가 가능하고, 주식계좌에서 쉽게 거래할 수 있다는 점입니다. 

KODEX 미국달러선물 ETF

또한, 상품들도 다양합니다. 미국달러선물과 함께 미국달러선물 레버리지도 존재하고, 달러 약세에 투자하는 인버스 ETF, 인버스 2X ETF도 존재합니다. 아래는 현재 상장되어 있는 미국달러선물 ETF들입니다.

 

1. 환율 상승 시 수익이 발생하는 ETF

2021.08.08 기준

종목명	자산운용사	시가총액(억)	거래량	기초지수	운용보수(%)
KODEX 미국달러선물	삼성자산운용	813	122,793	미국달러선물지수	0.25
KODEX 미국달러선물레버리지	삼성자산운용	249	77,021	미국달러선물지수	0.45
TIGER 미국달러선물레버리지	미래에셋운용	67	390	미국달러선물지수	0.47
KOSEF 미국달러선물	키움투자운용	314	8,469	미국달러선물지수	0.37
KOSEF 미국달러선물레버리지	키움투자운용	210	1,176	미국달러선물지수	0.64

 

2. 환율 하락 시 수익이 발생하는 ETF

2021.08.08 기준

종목명	자산운용사	시가총액(억)	거래량	기초지수	운용보수(%)
KODEX미국달러선물인버스	삼성자산운용	50	1,829	미국달러선물지수	0.45
KODEX미국달러선물인버스2X	삼성자산운용	58	22,262	미국달러선물지수	0.45
TIGER 미국달러선물인버스2X	미래에셋운용	95	0	미국달러선물지수	0.47
KOSEF 미국달러선물인버스	키움투자운용	116	139	미국달러선물지수	0.49
KOSEF 미국달러선물인버스2X	키움투자운용	177	1,752	미국달러선물지수	0.64

KODEX 미국달러선물 ETF가 시가총액이나 거래량 측면에서 압도적인 것을 알 수 있습니다. 레버리지나 인버스 상품을 제외하면 운용보수 또한 가장 낮은 것 알 수 있습니다. 

 

---

 

언제 사요?

미국달러선물 ETF를 알아보았는데요. 여러분들은 여기서 이런 의문을 드실겁니다. 그럼 언제 사는 게 좋을까요? 환율이 고점일 때 사면 수익률이 좋지 않을테니 이왕이면 환율이 떨어졌을 때 매수하는 것이 현명할 것입니다.

 

저의 달러 매수 기준을 말씀드리면, 최근 3년 간의 평균 환율에서 5% 이하로 떨어졌을 때 달러를 매수합니다. 이 개념은 홍춘옥 박사님이 쓰신 [밀레니얼 이코노미] 책을 읽고 얻은 인사이트입니다. 자세한 내용은 책을 참고하세요!

 

이 기준을 미국달러선물 ETF로 가져온다면, 최근 3년 간의 평균 환율에서 5% 이하로 떨어졌을 때 미국달러선물 ETF를 매수하는 것입니다. 그렇게 되면 매도 시 최소 5%의 수익률을 보장받을 수 있습니다.(경제 위기시에 매도하기 때문에 최근 3년 간의 평균 환율보다 높겠죠?)  또한, 경제위기 때 매도하기 때문에 환율 급등으로 인한 환차익도 얻을 수 있습니다.

여기서 이런 질문을 하실 수 있습니다. 매번 환율을 지켜봐야 하나요? 아닙니다. 저 같은 경우는 환율 알림 서비스를 이용하고 있습니다. 기업은행 환율 시황 MMS 서비스를 이용합니다. 매일 9시와 오후 1시 반에 실시간 환율을 문자로 안내해줍니다. 물론 서비스는 무료입니다.

 

환율 시황 MMS 서비스로 환율 정보를 받고, 최근 3년 간의 평균 환율보다 5% 빠졌을 때 미국달러선물 ETF를 매수하는 것입니다. 주식계좌를 사용해서 매수할 수 있기 때문에 직장 혹은 집에서도 쉽게 매수할 수 있을 것입니다.

 

 

---

 

결론

최근 3년 간의 평균 환율보다 5% 떨어졌을 때 미국달러선물 ETF를 매수하면, 경제위기 시에 최소 5% 수익률을 얻으면서 환율 급등으로 인한 추가적인 환차익을 실현할 수 있다. 미국달러선물 ETF에 투자할 때는 거래량과 운용보수를 꼭 확인하자!

---

오늘은 달러 투자 방법으로 미국달러선물 ETF에 대해 알아보았습니다. 자산운용사별로 ETF 상품들을 비교해보았습니다. 그리고 마지막으로 언제 매수하면 좋을지 매수 타이밍에 대해 알아보았습니다. 달러는 위기에 강합니다! 안전한 투자를 하시길 바랍니다. 지금까지 경제야놀자 였습니다. 좋아요와 댓글은 큰 힘이 됩니다~!